财迅通4月17日消息，在数智化转型浪潮的推动下，大模型技术已成为金融行业变革的核心驱动力。近期，恒生电子作为金融大模型研发与应用的先行者，在北京、上海等地组织了一系列行业研讨会，汇聚了80余家金融机构的近300位专家，共同探讨大模型在投研、投顾、运营等关键领域的应用路径，以及如何促进业务与技术的深度融合，为券商的高质量发展赋能。
研讨会期间，多位行业领袖分享了各自机构在大模型应用方面的实践与探索。申万宏源证券开发总部总经理助理石宏飞表示，申万宏源遵循“务实推进、小步快跑、降本增效”的原则，已完成了多种主流大模型的功能适配和性能研究，构建了四大知识库，并升级了10大模型应用，显著提升了客户体验和业务效率。然而，他也指出，在人力资源、算力资源及业务与AI融合深度等方面仍面临挑战，未来将通过培训和竞赛提升员工能力，优化算力配置。
国金证券科技研发部人工智能实验室AI研究组组长李增鹏则分享了国金证券在大模型建设上的思路。他提出，大模型与证券IT系统的集成应遵循“由松至紧逐步耦合”的原则，采用外挂式、嵌入式和原生大模型相结合的方式进行应用。国金证券已经形成了3大类10个编程场景清单，用于编程辅助、测试辅助和设计评审，并积极培育覆盖各业务条线的AI应用场景。未来，国金证券将注重实际应用效果，持续提升内功，同时强化AI技术实力与行业影响力。
东吴证券信息技术总部总经理助理兼数智创新部总监葛菊平介绍了东吴证券在零售业务、机构业务和组织能效三大场景中大模型的应用实践。她表示，东吴证券自2023年8月正式启动AI平台建设工作，通过构建企业级AI即服务平台（AIaaS），快速推动业务领域场景创新。目前已完成35个AI场景的验证性落地，“东吴秀财GPT”全面赋能各项业务，提升了服务质量和组织效率。同时，东吴证券还建立了AI治理体系，推动业技融合与负责任的AI发展。
中国银河证券场外AI团队负责人丁晓乐分享了大模型在协议类交易中的应用实践。她指出，协议交易业务场景垂直、专业话术要求高、交易时间集中且短暂，对响应速度要求严苛。为打破这一困局，中国银河证券通过大模型设置微信群机器人实现秒级响应解析，全方位提升服务效果。协议交易大模型上线后，有效增加了场外交易客户服务半径，提升了询价到下单的转化率。此外，大模型还被引入到了投资监督系统，协助梳理投监规则，完成风控条款的智能解析。
中泰证券科技研发部总经理助理田延杰剖析了证券领域大模型的实践。他介绍，中泰证券采用“1个大模型平台底座+N个通用产品和业务应用”的设计，在模型管理、技术探索、评测体系及服务接入等方面取得了显著成果。自2024年起，中泰证券陆续推出多款应用，如集中运营助手泰牛、公司制度库与智能投顾助手等。田延杰强调，大模型将广泛赋能我国经济社会的多个领域，推动新一轮的科技革命与产业变革。
在研讨会上，恒生电子的技术专家们也分享了恒生在大模型应用路径和金融数据方面的实践。恒生电子首席科学家白硕指出，当前大模型发展呈现三大趋势：头部模型技术壁垒深化、开源生态加速渗透、垂直领域模型向通用能力迁移。面对技术浪潮，金融机构需审慎平衡模型性能与成本，强化合规风控。他提出，优选头部厂商基座模型、采用“数据-模型解耦”架构、以RAG+API插件化模式增强实时性与准确性等路径来应对挑战。
恒生聚源总经理吴震操则介绍了恒生聚源在投研、投顾和金融数据方面的实践。他表示，恒生聚源在大模型能力、Agent、金融数据三个方面进行突破，通过WarrenQ借助DeepSeek提升投研工作中的推理能力，新推出的投顾版本能够生成客户画像、撰写投顾报告。同时，他还强调了混合部署方式在平衡内部数据安全和外部算力及资讯数据使用中的重要性。
此外，来自不同金融机构的专家们还就模型选择、算力及安全合规问题、未来业态等展开了深度研讨。他们一致认为，随着垂直领域大模型与券商交汇点的增多，大模型将覆盖券商多业务场景，成为券商数字化转型、差异化竞争的有力支撑。
展望未来，恒生电子将继续完善金融大模型服务生态，持续构建大模型创新应用矩阵，携手金融机构和生态伙伴，共同推动金融行业的数智化转型升级。同时，也将积极应对技术挑战，加强合规风控，为金融行业的稳健发展提供有力支持